Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)

Служба безопасности банка — как организована работа

Для чего необходимо собеседование

Определяя направления интервью, руководитель принимает во внимание структуру компании, территорию, на которой она размещена, особенности деятельности. Указанные факторы учитываются при организации проверки претендентов на вакансии. Структура подключается к процессу подбора и приема на должность на начальных этапах, используя для этого различные методы:

  • собеседование со службой безопасности, вопросы в процессе проведения которого могут быть самыми разными;
  • анализ предложений агентств по подбору персонала;
  • изучение резюме;
  • анализ внутренних кандидатов;
  • участие в обработке тестов;
  • участие в формировании опросников.

Уделим внимание первому методу.

Актуальные угрозы безопасности банка

Первая: кредитное мошенничество, махинации с векселями и платежными документами.

Вторая: необдуманная работа банков с неподготовленными клиентами. Актуальна ситуация, когда клиенты неправильно оценивают риски и непродуманно берут кредиты, которые оказываются не в состоянии выплачивать. Массовость этой проблемы может стать более опасной для банка, чем профессиональные мошенники.

Третья: нападения на инкассаторов, обменные пункты, операционные кассы, банкоматы и денежные хранилища с целью завладеть наличными средствами. Главная опасность заключается в угрозе жизни людей.

Четвертая: хищения с банковских карт и несанкционированные переводы со счетов при взломе информационной системы банка.

О чем могут спросить

Собеседование в службе безопасности с ее сотрудниками, как и собеседование с начальником службы безопасности, имеет целью сбор наибольшего количества сведений о претенденте для минимизации риска причинения им ущерба организации после приема на вакансию и перепроверку имеющихся к моменту встречи данных.

Непосредственно организует данное собеседование служба безопасности (вопросы также разрабатывает названная структура). Перечень вопросов строится так, чтобы получить информацию о биографии человека, как личной, так и трудовой, проверить правдивость сведений, содержащихся в предоставленных претендентом при приеме документах.

Следует иметь в виду, что ст. 86 ТК РФ дает право нанимателю получать и обрабатывать информацию о человеке лишь с его письменно оформленного согласия. Если человек отказывается давать дополнительные документы или информацию, необходимо выяснить причины и провести анализ таких действий.

Процедура проверки документов кандидата может помочь в выявлении негативных моментов, например, причин ухода от прежнего нанимателя.

Устраиваясь на работу, кандидат предоставляет документы:

  • об образовании;
  • об опыте работы;
  • подтверждающие личность.

При приеме могут быть предоставлены поддельные бумаги, и одна из задач — определить подлинность документов.

Служба безопасности банка - как организована работа

СБ может запросить информацию с прежнего места работы. Вариантом решения проблемы является наличие рекомендательного письма.

Изучая претендентов на замещение должностей, связанных с материальной ответственностью или информацией ограниченного доступа, сотрудники безопасности могут направить запросы в силовые органы в части определения наличия (отсутствия) судимости. Могут быть также запрошены бумаги, связанные с подтверждением положительной кредитной истории, психического здоровья.

Предлагаем ознакомиться:  Автомобиль в компании: принимаем к учету

В целях определения увлечений вне работы подразделение также обращается к сведениям о кандидате, имеющимся в социальных сетях.

Структура службы безопасности банка

Руководит всем подразделением вице-президент по безопасности, который относится к высшему руководству банка. В его обязанности входит формирование стратегии обеспечения безопасности банка, решение текущих проблем с начальниками структурных подразделений и высшим руководством, взаимодействие с правоохранительными органами, контроль над выполнением поставленных перед всеми подразделениями задач, решение всех ее внутренних проблем и непосредственное руководство службами собственной безопасности и экспертов-консультантов.

Отдел собирает и анализирует всю информацию: о конкурентах, их рыночной стратегии, используемых технологиях и угрозе с их стороны; о коммерческой добропорядочности, финансовой надежности клиентов и партнеров банка; об изменениях в экономической политике государства; о потенциальных угрозах криминальных структур (деятельность преступных элементов, базы хакеров, подготовка акций, направленных против банка).

А также информацию о потенциальных угрозах со стороны собственного персонала (соблюдение сотрудниками правил обеспечения безопасности, поведение сотрудников, лояльность которых вызывает сомнения, общие настроения в коллективе).

После этого формируются рекомендации для руководителей других отделов банка, аналитические отчеты об экономической и криминальной ситуации, а также информационно-обзорные бюллетени, используемые при обучении персонала и в работе психологов. Кроме этого, принимаются меры по предотвращению угрозы от одной из заинтересованных сторон.

Служба безопасности банка - как организована работа

Отдел занимается защитой компьютерных сетей и баз данных от проникновения с целью копирования и повреждения, а также защитой бумажной информации (разработка определенных правил поведения с документами).

Для выполнения поставленных задач инженерно-техническая служба совместно с компьютерной службой обеспечивает технические средства защиты и необходимый уровень защиты компьютерных сетей и баз данных банка.

Обеспечивает личную безопасность сотрудников, безопасность перевозок денежных средств (инкассация), безопасность здания и отдельных помещений банка (патрульно-постовая служба).

Некоторые крупные банки даже создают учебно-тренировочные центры для поддержания уровня квалификации сотрудников отдела физической защиты.

Отдел находится в подчинении вице-президента банка, призван поддерживать внутреннюю безопасность и защищать банк от сотрудников самой службы безопасности. В функции отдела входит разработка внутренних правил поведения сотрудников службы безопасности, контроль над выполнением данных правил, проведение служебных расследований в отношении сотрудников, поставивших под сомнение собственную лояльность.

Специалисты, работающие в этом отделе, проходят самый жесткий контроль при поступлении на работу и имеют самый высокий уровень заработной платы.

На что обращают внимание

Личная беседа — непременная составляющая подбора кандидатов на вакантную должность. Беседа должна быть построена таким образом, чтобы установить определенную свободу и доверительность при общении.

Предлагаем ознакомиться:  Утилизация автомобилей - официальная программа утилизации автомобилей, пункты, условия, официальный сайт, как сдать машину?

Сотрудники безопасности во время собеседования ориентируются на определение таких сведений, как:

  • чистота перед законом;
  • отсутствие вредных привычек;
  • причины желания устроиться именно к данному работодателю;
  • имеющийся опыт;
  • дальнейшие перспективные планы (карьера, получение дополнительных знаний и повышение квалификации, ожидания в части финансового бонуса);
  • причины, побудившие покинуть прежнее место;
  • имеющиеся связи личного и делового характера;
  • особенности взаимоотношений, сложившихся с руководителями и коллегами;
  • готовность к сверхурочной деятельности и к разъездному характеру и др.

Служба безопасности банка - как организована работа

В процессе собеседования сотрудники такой структуры уделяют внимание:

  • особенностям интонации;
  • стилю речи;
  • жестам;
  • выражению лица;
  • стилям и оборотам речи.

Непоследовательность в рассказе кандидата об опыте работы может повлечь необходимость проведения дополнительного тестирования по проверке различных личностных составляющих.

Собеседование может проводиться с использованием полиграфа. Цель осуществления проверки с использованием данного способа — проверить честность претендента, устойчивость к стрессам, способность к открытому взаимодействию. Будущий работодатель не вправе заставлять претендента проходить тестирование с использованием таких технических средств. Однако отказываясь от предложенного способа прохождения беседы, кандидат может потерять возможность трудоустроиться по конкретной должности.

Анализируя ответы кандидатов, можно определить следующие проблемы:

  • отсутствие навыка изложения мыслей в логичном порядке;
  • уровень развития системного мышления;
  • эмоциональность, степень конфликтности;
  • умение слушать;
  • степень амбициозности и т. п.

К процессу собеседования могут привлекаться сотрудники того подразделения, на работу в котором претендует человек.

Роль службы безопасности в процессе кредитования

При рассмотрении кредитной заявки важная часть работы ложится на сотрудника службы безопасности банка. Он проверяет все предоставленные заемщиком документы. По коду ОГРН производится проверка баз данных, из которых видно местоположение предприятия, контактная информация, финансовое положение компании-работодателя и отсутствие задолженностей.

Еще необходимо проверить не является ли предприятие банкротом, не находится ли его имущество под арестом, а также делаются ли отчисления в пенсионный фонд и фонд социального страхования, соответствует ли заявленная зарплата в справке действительности. Как один из методов используются звонки на предприятие для уточнения статуса сотрудника.

Подвергаются проверке и личные данные заемщика: отсутствие судимости, психических заболеваний и наркозависимости у него и у членов семьи. После этого надо проверить наличие невыплаченных кредитных обязательств и качество кредитной истории. Учитывается поведение клиента в качестве поручителя или залогодателя по кредитам третьих лиц.

Возможно обращение в Бюро кредитных историй для получения информации обо всех кредитах клиента. При кредитовании недвижимости информация о наличии обременений отражается в выписке из Единого государственного реестра сделок с недвижимым имуществом. Данные, предоставленные заемщиком, тоже проверяет сотрудник службы безопасности.

Служба безопасности банка - как организована работа

Часто специалисты службы безопасности разных банков неофициально делятся информацией. Так могут быть получены сведения об аресте счетов предприятия или о неоплаченной картотеке к расчетному счету работодателя. Крупные банки, например Сбербанк, Альфа-Банк, имеют неформальные связи в правоохранительных органах, налоговой инспекции, что также позволяет получать необходимую информацию.

Предлагаем ознакомиться:  Можно обратиться в ЕСПЧ без обращения в Верховный суд

Для заемщиков-юридических лиц добавляется проверка данных основных контрагентов компании и выявление конечных собственников бизнеса. А если находятся предприятия-партнеры, влияющие на компанию-заемщика, то они привлекаются в поручители. Это снижает риски по кредиту.

Окончательное решение по заявке кредитный комитет выносит только после получения положительного решения от службы безопасности банка.

Действия службы безопасности для устранения проблемной задолженности

При появлении проблем с погашением кредита, сотрудники отдела анализируют и информацию и ищут источники выплаты долга. Ведутся переговоры с заемщиком, проводится разъяснительная работа. При этом в банках используются разные методы решения проблемы, и это зависит от политики банка.

При необходимости производится поиск возможного имущества должника через базу ГИБДД и Единый государственный реестр сделок с недвижимым имуществом. При фактах мошенничества, например, предоставление поддельных документов или недостоверных сведений, сотрудник службы безопасности, как представитель банка, инициирует возбуждение уголовного дела по отношению к заемщику и готовит необходимую информацию для подготовки в юридический отдел.

На что повлияет

Кандидат на должность вправе определить перечень вопросов, на которые отвечать не станет. Он также имеет право знать, каким образом будут обработаны персональные данные.

Сотрудник безопасности предоставляет работодателю свои рекомендации по кандидату и, в конечном счете, не имеет права решающего голоса по приему претендента. Однако привлекая к работе эту структуру, работодатель стремится уменьшить или не допустить возможные риски и, как следствие, будет учитывать информацию при оценке возможности или невозможности приема на работу кандидата.

Требования к сотрудникам

Ошибки в ходе проверки потенциального заемщика могут привести к убыткам со стороны банка в виде непогашенного кредита, потери важной информации, мошеннических действий в отношении банка или потери денежных средств.

Работа в службе безопасности банка доступна только специалистам с высокой квалификацией и большим опытом работы. Поэтому всем известно, как проверяет банк соискателей на должность сотрудника отдела безопасности: изучается не только личная информация, но и ближайшее окружение претендента. Чаще всего в отдел принимают бывших сотрудников правоохранительных органов, юристов и аналитиков.

Большое значение при комплектовании отдела уделяется знаниям в области права, финансов, навыкам работы с компьютером и умению работать в коллективе.

О статье

Название

Служба безопасности банка — как организована работа

Анонс

Какие требования предъявляются к сотрудникам службы безопасности со стороны банка, какова их роль в борьбе с проблемной задолженностью.

Автор

Надежда Гашинская

Оцените статью
Юридическая помощь
Adblock detector